Steun de installatie van bestuurde thermostaten in Frankrijk
Aponergy en Votre Artisan Vert, twee Franse bedrijven gespecialiseerd in energie-renovatie, gaan samen in een nieuw project, APOVAV, voor de implementatie van slimme thermostaten in Franse woningen, wat een betere controle over de verwarmingsconsumptie mogelijk maakt en resulteert in minder CO2-uitstoot en energiebesparing.
Apovav probeert een eerste tranche van 1.250.000 € op te halen, binnen het kader van een totale opbrengst van 2,5 miljoen euro, om de versnelling van zijn activiteiten te financieren. De opgehaalde middelen zullen onder meer gebruikt worden voor de aankoop van materiaal (thermostaten, modules en thermische sensoren) dat geïnstalleerd zal worden in woningen die al een contract hebben getekend voor de installatie van slimme thermostaten.
De aanbieding
Financiering van de aankoop van de voorraad verbonden thermostaten om te installeren
Objectief
De bedrijven Apoenergy en Votre Artisan Vert (VAV) willen via hun gezamenlijke bedrijf APOVAV de implementatie van de door VAV ontwikkelde verbonden thermostaten versnellen, met ingang van de wettelijke verplichting vanaf 1 januari 2027, waarbij zowel collectieve als individuele woningen voorzien moeten zijn van een thermostaat, verbonden of niet, die de temperatuur per kamer kan regelen.
Objectief
De totale vraag van APOVAV voor de versnelling van de ontwikkeling van hun activiteiten bedraagt 2.500.000 €.
Het gaat hier om de eerste tranche van 1.250.000 € in eenvoudige obligaties met een jaarlijkse rente van 8,75% en een looptijd van 2 jaar.
Gebruik van fondsen
De fondsen zullen worden gebruikt voor de aankoop van materiaal (thermostaat, radiateurmodules en thermische sensoren) dat in de woningen moet worden geïnstalleerd die al hebben getekend voor de installatie van thermostaten, evenals de bijkomende kosten (projectbeheer, installatie, etc.) om de uitbreiding van het bedrijf te versnellen dat al een aanzienlijke orderportefeuille heeft veiliggesteld.
Terugbetaling
De terugbetaling van de obligaties kan plaatsvinden door de verkoop van de Certificaten van Energiebesparing (CEE) die door APOVAV worden gegenereerd. Inderdaad, de installatie van verbonden thermostaten rechtvaardigt de toewijzing van een bepaald aantal CEE aan APOVAV door de diensten van het ministerie dat verantwoordelijk is voor energie, afhankelijk van bepaalde criteria (type verwarming, woning, geografische zone, etc.) die vervolgens worden verkocht aan energieleveranciers en brandstofdistributoren. Deze zijn onderworpen aan een driejarige verplichting, krachtens de regelgeving, om energiebesparingen te realiseren of te bevorderen door de aankoop van CEE.
APOVAV heeft al een aantal partnerschappen gesloten met beheerders van goederen, waarbij verschillende tientallen duizenden installaties zijn verzekerd, en is in gesprek voor belangrijke extra volumes. APOVAV heeft zich ook verplicht om ervoor te zorgen dat zijzelf of haar subcontractoren geen agressieve of misleidende handelspraktijken of illegale telefonische verkopen uitvoeren.
Daarnaast heeft APOVAV met verschillende belangrijke tegenpartijen contracten gesloten om de verkoop van CEE en de inkomsten te waarborgen. Deze contracten hebben geen maximumvolume en stellen APOVAV in staat om de CEE te verkopen tegen een vastgestelde prijs voor het komende kwartaal. Het contract wordt vervolgens elk kwartaal hernieuwd. Voor meer informatie over dit systeem, raadpleeg de sectie Project.
Garantie
Als garantie genieten de obligatiehouders drie soorten zekerheden: - een hypotheek van 100% van de aandelen van de uitgevende maatschappij APOVAV; - een pand zonder overdracht van het materiaalvoorraad (thermostaat-hub, module piloot en temperatuursensor) met een minimum van 5.000 sets; - vanaf de zesde maand heeft de uitgever ook de verplichting om maandelijks, volgens een vooraf bepaald schema, een gewijd rekening te voeden om een liquiditeitsreserve op te bouwen die zal dienen voor de terugbetaling van de obligaties bij verval.
Specifications
Investment phases
- Investering open voor iedereen
Einde collectie
De deadline voor fondsenwerving kan worden verlengd op verzoek van de projectpromotor.
Het rendement op je investering wordt berekend vanaf de datum waarop de inschrijvingscertificaten worden gegenereerd, d.w.z. zodra alle fondsen zijn ontvangen en de juridische documentatie is ondertekend door de projecteigenaar.
Resources
Simulator
Investeringssimulatie
Apovav - Obligation 8,75%/jaar over 2 jaren
Simulatie - Tarief: 8,75% / jaar op 2 ans
Initiële investering :
€ 1.000
Aflossingen en rente :
€ 1.175
In 8 termijnen
| Datum | Interesses* | Kapitaal | Bedrag |
| 30-04-2025 | € 21,88 | € 0 | € 21,88 |
| 31-07-2025 | € 21,88 | € 0 | € 21,88 |
| 31-10-2025 | € 21,88 | € 0 | € 21,88 |
| 31-01-2026 | € 21,88 | € 0 | € 21,88 |
| 30-04-2026 | € 21,88 | € 0 | € 21,88 |
| 31-07-2026 | € 21,88 | € 0 | € 21,88 |
| 31-10-2026 | € 21,88 | € 0 | € 21,88 |
| 31-01-2027 | € 21,84 | € 1.000 | € 1.021,84 |
| Totaal | € 175 | € 1.000 | € 1.175 |
*Brutorente vóór belastingen, alle kosten inbegrepen (zie belasting) De gepresenteerde resultaten zijn geen voorspelling van de toekomstige prestaties van je beleggingen. Het enige doel is om de mechanismen van je belegging gedurende de beleggingsperiode te illustreren. De prestaties van je belegging kunnen afwijken van de getoonde resultaten, zowel naar boven als naar beneden. | |||
Het project
De implementatie van thermostaten in Frankrijk
Het decreet thermostaat, gepubliceerd in het Staatsblad op 8 juni 2023, stelt dat vanaf 1 januari 2027 alle soorten woningen (nieuw en bestaand), bedrijfspanden, winkels en kantoren verplicht zijn om van een thermostaat te zijn voorzien voor het regelen van hun energiebron voor verwarming: elektriciteit, gas, stookolie, etc.
Volgens de Agence de l’environnement et de la maîtrise de l’énergie (Ademe) kan het installeren van een programmeringsgestuurde en verbonden thermostaat de verwarmingsrekening met tot 15% verlagen.
Om de Fransen te stimuleren om zich te voorzien van een thermostaat en zo hun energierekening te verlagen, stelt het ministerie van Ecologische Transitie in het kader van een “plan thermostaat” een financiële steun open voor iedereen en zonder voorwaarden voor inkomen voor, het apparaat “Coup de pouce pilotage connecté du chauffage pièce par pièce”.
Dit is een financiële steun voor de installatie van een programmeringsgestuurde en verbonden thermostaat in woningen die zijn voorzien van een individueel verwarmingssysteem en uitgevoerd door een professioneel die de charter “Coup de pouce pilotage connecté du chauffage pièce par pièce” heeft ondertekend.
Financiering van de installatie en het systeem van Certificaten van Energiebesparing (CEE)
De bovengenoemde financiële steun voor de installatie van een programmeringsgestuurde en verbonden thermostaat wordt toegekend in het kader van het systeem van Certificaten van Energiebesparing (CEE).
Het systeem van CEE is een van de belangrijkste instrumenten voor het beheersen van de energievraag. Dit systeem is gebaseerd op een driejarige verplichting tot het realiseren van energiebesparing, opgelegd door de overheid aan energie- en brandstofleveranciers. Zij worden daardoor aangemoedigd om actief de energie-efficiëntie te promoten bij energieverbruikers (huishoudens, lokale overheden of bedrijven), met name door het uitvoeren van energiebesparende acties of het kopen van CEE van andere actoren die zelf energiebesparende acties hebben uitgevoerd.
Standaardiseerde operatiekaarten, vastgesteld door decreten, zijn ontworpen om de administratie van energiebesparende acties te vergemakkelijken. De installatie van thermostaten die het verwarmingssysteem in woningen kunnen regelen, komt overeen met de kaart BAR-TH-173 en rechtvaardigt de toekenning van een bepaald aantal CEE. Deze CEE kunnen vervolgens worden verkocht aan energie- en brandstofleveranciers tegen een vastgestelde prijs.
En APOVAV in al dit alles?
Het is in dit kader dat APOVAV zijn activiteiten wil versnellen voor de implementatie van verbonden thermostaten over heel Frankrijk.
APOVAV is verantwoordelijk voor de installatie van verbonden thermostaten in woningen, waarbij zij ervoor zorgt dat deze aan de geldende normen en voorschriften voldoen. Het bedrijf verbindt zich ertoe om deze diensten professioneel en in overeenstemming met de eisen van het CEE-systeem uit te voeren en is ondertekenaar van de charter “Coup de pouce Pilotage connecté du chauffage pièce par pièce”. Het bedrijf heeft ook de intentie om zich te steunen op twee belangrijke internationale partners, gespecialiseerd in nieuwe technologieën (installatie, herstel, opleiding).
Het doel van deze collecte is om de aankoop door APOVAV van de benodigde materialen (modules, sensoren en domotische controllers) voor de installatie van verbonden thermostaten in woningen te financieren. De bedoelde omvang van 2.500.000 € moet ongeveer 12.000 installaties (uitgezonderd installatiekosten) mogelijk maken.
Zoals eerder vermeld, zal APOVAV worden vergoed door de verkoop van de CEE die zijn gegenereerd door de installatie van thermostaten. APOVAV heeft al een aantal partnerschappen gesloten met beheerders van vastgoed, wat verschillende tienduizenden installaties zeker stelt en onderhandelt momenteel over belangrijke volumes. APOVAV heeft zich ook verplicht om ervoor te zorgen dat zij of haar subcontractanten geen agressieve of misleidende commerciële praktijken of illegale telefonische verkopen uitvoeren.
Daarnaast heeft APOVAV met verschillende belangrijke tegenpartijen contracten gesloten om de verkoop van CEE en de inkomsten te waarborgen. Deze contracten hebben geen maximumvolume en stellen APOVAV in staat om de CEE te verkopen tegen een vastgestelde prijs voor het komende kwartaal. Het contract wordt vervolgens elk kwartaal hernieuwd.
En voor welk impact?
Het zakelijk model van APOVAV voorziet in de installatie van 60.000 verbonden thermostaten tegen het einde van 2025. Opmerking: volgens het decreet van 18 november 2024 moet APOVAV aan de minister van Energie, laatstens op 22 december 2024, een lijst van bonificeerde operaties leveren die betrekking hebben op het “Coup de pouce”, wat het carnet van bestellingen valideert. Het delen van deze lijst met Enerfip is een voorwaarde voor het vrijmaken van de verzamelde fondsen.
De ADEME modelleert een energiebesparing van 15% per jaar op verbonden verwarmingssystemen, dankzij thermostaten.
Bij de aanname dat de mix van elektrische verwarmingssystemen/gas- en olieverwarmingssystemen 50/50 is en dat een gemiddeld huishouden 4.824 kWh/jaar verbruikt (bronnen: EDF en INSEE), is de CO2-reductie die door de thermostaatoperatie van APOVAV wordt gegenereerd dus 6.252 ton per jaar.
CO2-emissiedata: 1 KWh elektriciteit bespaard = 54 g CO2 bespaard (bron: RTE) 1 KWh thermische energie bespaard = 243 g CO2 bespaard (bron: ADEME)
De projecteigenaars
Apoenergy & Votre Artisan Vert
APONERGY is een gespecialiseerde acteur in de levering van innovatieve energie-diensten. Het beheert meer dan 100 servicecontracten en ontwikkelt momenteel een zestigtal nieuwe projecten. Het is een van de Franse onafhankelijke leiders in Energieprestatiecontracten (EPC).
Het belangrijkste doel is het beheer van voorafgaande financiering (pre-financiering) die nodig is om het installeren van energiezuinige apparaten, zoals verbonden thermostaten, mogelijk te maken, en om de commerciële en logistieke operaties die aan deze projecten zijn verbonden te volgen.
APONERGY speelt een centrale rol in de financiële en logistieke beheersing van projecten die zijn gerelateerd aan CEE, door de benodigde financiering voor de implementatie van installaties te waarborgen en de toevoeging van nieuwe klanten voor zijn partners te optimaliseren.
Votre Artisan Vert is een Franse onderneming gespecialiseerd in ecologische oplossingen voor renovatie- en inrichtingswerken.
De onderneming biedt diensten aan voor de installatie van zonnepanelen, warmtepompen en andere ecologisch verantwoorde systemen die bedoeld zijn om de efficiëntie van gebouwen te verbeteren.
Ze begeleidt particulieren en professionals in duurzame stappen, terwijl ze aan de wettelijke en milieu-eisen voldoet. Ze is bekend om haar sleutel-op-de-deur-benadering, die advies, installatie en de benodigde administratieve stappen omvat, waaronder het verkrijgen van overheidssteun zoals MaPrimeRénov’.
Onze analyse
Risk overview
Bouwrisico's
Risico op vertragingen in de bouw of zelfs het niet voltooien van het werk
Mitigation methods
Het projectteam van het bedrijf heeft uitgebreide kennis en ervaring in het uitvoeren van dit soort projecten.
Het schema is nauwkeurig gepland met duidelijke deadlines en er is tijdsmarge ingebouwd voor onvoorziene omstandigheden.
Tegenpartijrisico
Risico dat de tegenpartij in gebreke blijft bij de aankoop van elektriciteit, waardoor de cashflow van het project in gevaar komt
Mitigation methods
APOVAV heeft verschillende overeenkomsten gesloten met tegenpartijen om de verkoop van CEE te garanderen. De inkoopcapaciteit van deze tegenpartijen is veel groter dan de hoeveelheden CEE die APOVAV genereert en suggereert daarom dat APOVAV geen problemen zal hebben om CEE te verkopen, zelfs als sommige van deze contracten niet worden verlengd.
Herfinancieringsrisico
Kredietrisico met betrekking tot het vermogen van het bedrijf om haar schuldverplichtingen te herfinancieren en na te komen.
Mitigation methods
Het businessplan voorspelt sterke kasstromen gedurende de looptijd van de obligaties.
De veronderstellingen in het businessplan lijken redelijk en de cashmarge die het bedrijf genereert, betekent dat het in staat zal zijn om schommelingen in deze markt te weerstaan zonder zijn vermogen om terug te betalen in gevaar te brengen.
Risico's van regelgeving
Risico op wijzigingen in de regelgeving die van toepassing is op de sector, met inbegrip van verlaging van subsidies of nieuwe belastingen met een aanzienlijk effect op de projectinkomsten
Mitigation methods
Het bedrijf houdt de regelgeving voortdurend in de gaten om te anticiperen op veranderingen en zijn strategie aan te passen. De Projectsponsor heeft geanticipeerd op de recente aankondigingen over het einde van de Coup de Pouce-regeling en heeft aanzienlijke volumes woningbouwcontracten afgesloten met nationale vastgoedbeheerders, waardoor een continue activiteit is verzekerd voor een tijdshorizon die langer is dan die van de obligatiefinanciering. De Projectsponsor heeft ook een marketingstrategie voor zijn aanbod van thermostaatinstallaties bepaald die onafhankelijk is van de Coup de Pouce-regeling voor de toekomst.
Investeren in dit equity crowdfunding project brengt risico’s met zich mee, waaronder het risico van geheel of gedeeltelijk verlies van het geïnvesteerde kapitaal. Je investering wordt niet gedekt door de depositogarantiestelsels die zijn ingesteld in overeenstemming met richtlijn 2014/49/EU van het Europees Parlement en de Raad](https://eur-lex.europa.eu/legal-content/NL/TXT/HTML/?uri=CELEX:32014L0049). Je belegging valt ook niet onder de beleggerscompensatiestelsels ingesteld in overeenstemming met Richtlijn 97/9/EG van het Europees Parlement en de Raad. Rendement op je investering is niet gegarandeerd. Dit is geen spaarproduct en we adviseren je om niet meer dan 10% van je nettovermogen te beleggen in crowdfundingprojecten. Het is mogelijk dat je de beleggingsinstrumenten niet kunt verkopen wanneer je wilt. Als je ze wel kunt verkopen, kun je nog steeds verlies lijden.
