De hoofdzaken
Una cartera de 4 proyectos de energías renovables
Desde hace más de 35 años, el grupo UNITe desarrolla, construye y explota centrales de producción de electricidad renovable: centrales hidroeléctricas, parques eólicos e instalaciones fotovoltaicas. UNITe es un grupo independiente, ágil y financieramente sólido, arraigado en las regiones y con una experiencia reconocida en el sector de las energías renovables. El grupo UNITe también se beneficia de la presencia de sólidos accionistas financieros en su capital para apoyar su crecimiento, como OMNES CAPITAL, BPI France y Société Générale.
La empresa se centra actualmente en el desarrollo de una cartera de 4 proyectos fotovoltaicos en pajareras agrícolas dentro de su filial FINUNITe.
FINUNITe está buscando activamente financiación mediante bonos para finalizar la fase de desarrollo e iniciar la fase de construcción. A la espera de asegurar la deuda bancaria y con el fin de continuar el proceso de desarrollo, UNITe se ha puesto en contacto con Enerfip para estructurar una emisión de bonos verdes.
Los fondos recaudados se utilizarán para gastos de capital asociados a la cartera de proyectos en desarrollo. La recaudación de fondos que se presenta aquí es el primer tramo de esta emisión, a la que seguirá un segundo tramo de 2,5 millones de euros en 2024.
Esta financiación afecta a un total de 4 proyectos solares, con una capacidad total instalada de 48.385 kWp. Propiedad al 100% de UNITe a través de FINUNITe, estos proyectos están situados en los departamentos de Seine-et-Marne (77), Loiret (45), Loire-et-Cher (41) y Cher (18).
ubicación de proyectos
La colecta
¿Por qué invertir?
Invierte parte de tus ahorros en la transición energética
A través de esta campaña de recaudación participativa, UNITe desea involucrar a los ciudadanos en sus proyectos de energías renovables, ofreciéndoles la oportunidad de invertir parte de sus ahorros directamente en el desarrollo de 4 proyectos fotovoltaicos.
Al permitir que todo el mundo participe en estos proyectos, UNITe pretende redistribuir parte de la riqueza que finalmente producirán las centrales eléctricas por toda la región, de modo que los residentes locales puedan beneficiarse de los beneficios económicos derivados de la explotación de un recurso natural común: el sol.
Esta es una oportunidad para que todo el mundo sepa más y se implique en el desarrollo de las energías renovables, haciendo una contribución colectiva directa al éxito de la transición energética de nuestra región.
La financiación ciudadana, una nueva solución para fomentar el desarrollo de proyectos
Para poder desarrollar un gran número de proyectos, UNITe tiene que recurrir a soluciones de financiación como la participación ciudadana. El objetivo de esta recaudación de fondos es financiar los costes de desarrollo de estos proyectos, como los estudios de impacto, suelo y rendimiento, los salarios del equipo técnico, etc.
Los bonos se reembolsarán cuando se refinancie el proyecto, ya sea mediante un préstamo bancario para refinanciar el proyecto a un tipo de interés más ventajoso, o en capital propio aportado por UNITe.
A través de FINUNITe, que posee el 100% de las empresas del proyecto, UNITe desea emitir bonos simples al público.
Condiciones de inversión
Una garantía de primera demanda, una garantía sólida para los inversores
Se ha previsto una garantía específica para los inversores: La Garantía Autónoma de Primera Demanda (GAPD)
La Garantía Autónoma de Primera Demanda (GAPD) es una fianza personal por la que el avalista se compromete a pagar una determinada suma de dinero a un acreedor. El GAPD es independiente del contrato básico, es decir, el avalista no puede plantear objeciones relativas a la persona o la obligación del deudor avalado. Además, esta garantía es "a primer requerimiento", lo que significa que es pagadera a simple petición del beneficiario, sin necesidad de justificación.
En términos prácticos, UNITe se compromete a pagar a los obligacionistas una suma de dinero igual al importe de la emisión (excluidos los intereses). Enerfip, en representación de los obligacionistas, puede solicitar el pago de esta suma a UNITe sin tener que justificar su petición. UNITe no podrá negarse a pagar esta suma por motivos relacionados con el contrato básico (el contrato de emisión) o con el emisor (FINUNITe).
A continuación se detallan los riesgos asociados a los proyectos según su fase de desarrollo, así como los procedimientos de control asociados:
Listo para su desarrollo ➔ Listo para su presentación
✔ comunicación proactiva con los residentes locales
✔ estudios previos de conexión y producibilidad antes del desarrollo
Listo para ser depositado ➔ Listo para ser construido
✔ negociar con los oponentes o contratar un seguro contra acciones legales
✔ solicitar una segunda licitación de reventa de electricidad 6 meses después
Listo para construir ➔ Puesta en servicio
Nuestro análisis
Beneficios, riesgos y costes
A continuación se detallan todos los riesgos asociados al proyecto, así como los procedimientos de control correspondientes:
Riesgo de desarrollo/construcción
Riesgo de retraso en la construcción o de no finalización en la realización del desarrollo o construcción de proyectos.
➔ UNITe tiene una sólida experiencia en la realización de este tipo de proyectos y ha seleccionado subcontratistas de calidad.
➔Se han obtenido los permisos de construcción para los 4 proyectos, por lo que la fase de desarrollo está casi completamente des-riesgada.
Riesgo de refinanciación
Riesgo de crédito relacionado con la capacidad de la empresa para refinanciar y hacer frente a los reembolsos de su deuda. El reembolso de la deuda de Enerfip a lo largo del plazo de depende de la capacidad de la empresa para obtener un préstamo bancario.
➔ Las contingencias técnicas y jurídicas están bajo control en todos los proyectos. El plan de negocio propone una rentabilidad atractiva y el servicio de la deuda bancaria modelizado es satisfactorio con un DSCR mínimo de 1,25x. Estos factores facilitarán la obtención de un préstamo bancario a largo plazo.
Riesgo de impago
Riesgo de que los flujos de caja generados por la venta de proyectos no cubran el servicio de la deuda.
➔ Enerfip ha obtenido una GAPD (Garantía Autónoma de Primera Demanda) de la empresa matriz: UNITe. En caso de impago por parte de FINUNITe, UNITe tendrá que reembolsar a los obligacionistas de la base de inversores de Enerfip.
Riesgos legales y reglamentarios
Riesgo relativo a los permisos concedidos a la empresa, riesgo relativo a los terrenos.
➔ Se han obtenido todos los documentos y permisos necesarios específicos para la realización de los proyectos (construcción, explotación, conexión).
Los proyectos
4 proyectos repartidos en 4 departamentos
Todos los permisos de construcción obtenidos
Todos los proyectos de esta cartera están en fase de Aprobación.
4 proyectos fotovoltaicos sobre tejado
48,4 MWp para una inversión de 55 millones de euros
- Esta cartera requiere una inversión total de 55.493.106 euros y, una vez puesta en servicio, producirá más de 54 GWh al año, lo que equivale al consumo anual de electricidad de más de 24.000 personas. Esta producción de energía libre de carbono contribuirá a proteger el medio ambiente al evitar la emisión a la atmósfera de casi 54.000 toneladas de CO2 al año.
- A continuación encontrará la cartera detallada.
|
Departamento |
Etapa de |
Producción anual |
Potencia instalda |
|
|
Tipo de tejado |
|
|
Seine-et-Marne (77) |
Aprobado |
10 565 |
9,4 |
|
Pajarera |
|
|
|
Loiret (45) |
Aprobado |
32 422 |
29 |
|
|
Pajarera |
|
|
Loire-et-Cher (41) |
Aprobado |
2 219 |
1,9 |
|
|
Pajarera |
|
|
Cher (18) |
Aprobado |
9 276 |
8 |
|
Pajarera |
|
|
Inversión sostenible
Objetivo de descarbonización !
Combinar inversión rentable y responsable
Enerfip es la primera plataforma de inversión dedicada a la transición energética Europa. Su misión es descarbonizar el ahorro de los ciudadanos. ¿Nuestra ambición? Acompañar a los ciudadanos para que puedan contribuir a financiar un modelo energético más sostenible.
En un momento en que trabajamos para reducir nuestra huella de carbono, debemos darnos cuenta de que el ahorro representa nuestra mayor fuente de emisiones de CO2, y que el dinero que invertimos tiene un impacto real en el mundo del mañana. Estamos convencidos de que podemos -y debemos- hacer que este impacto sea positivo. Así pues, le ofrecemos la oportunidad de combinar una inversión rentable y responsable financiando directamente proyectos concretos que contribuyan a la transición ecológica, beneficiándose al mismo tiempo de las repercusiones económicas generadas por la explotación de los recursos naturales comunes.
Con más de 300 millones de euros financiados en proyectos de transición energética, Enerfip se ha consolidado como líder francés y europeo de la inversión ecorresponsable. Fundada en 2014 por expertos en energías renovables y finanzas, Enerfip está impulsada por un equipo cuya experiencia, compromiso y energía son inseparables de su éxito.
❝ Enerfip es una solución para canalizar los ahorros de los ciudadanos hacia proyectos que fomenten la transición ecológica. Estamos profundamente convencidos de que cada uno de nosotros, a su nivel, puede recuperar el poder sobre el futuro de sus inversiones y elegir lo que desea financiar. De hecho, estamos plenamente capacitados para influir en las políticas energéticas y apoyar concretamente el dinamismo de la transición ecológica. ❞
Julien Hostache, Presidente & Cofundador
Producteur d’électricité locale, durable et compétitive
Présentation de l’entreprise :
Depuis plus de 35 ans, le groupe UNITe développe, construit et exploite des centrales de production d’électricité renouvelable : des centrales hydroélectriques, des parcs éoliens et des installations photovoltaïques.
Les chiffres clés du Groupe UNITe :
- - plus de 24 M€ de chiffre d'affaires consolidé en 2022 et une projection à près de 40 M€ de chiffre d'affaire consolidé en 2023
- - 120 MW de projets installés et exploités par le Groupe UNITe
- - Un pipe en développement supérieur à 1 GW
- - 68 installations en services dont 47 centrales hydroélectriques, 5 parcs éoliens, 16 centrales photovoltaïques
- Un portefeuille de développement conséquent
Avec sa filiale GREEN-ACCESS, le groupe occupe aussi une position de leader sur la vente de Garanties d’Origine. UNITe est un groupe indépendant, agile, financièrement solide, ancré dans les territoires, avec des compétences reconnues, dans le secteur des énergies renouvelables.
Vous trouverez ci-après les membres du Directoire du groupe UNITe :
Stratégie du Groupe UNITe
En France l'ambition de développer les ENR se traduit notamment par la loi cadre dite PPE (Programmation Pluriannuelle de l'Energie) qui fixe la trajectoire énergétique de la France sur les prochaines années imposant ainsi un doublement de la puissance installée d'ici là. Dans ce contexte, le groupe UNITe s'engage dans une nouvelle dynamique de développement en France et à l'international et a comme objectif de multiplier par deux sa capacité de production sur les 3 prochaines années et ainsi devenir l'un des acteurs majeurs indépendants en France.
UNITe bénéficie de nombreux atouts pour poursuivre sa croissance de manière durable :
- - plus de 35 ans d'expérience
- - la maîtrise des trois filières (hydroélectrique éolien, photovoltaïque)
- - des compétences sur toutes la chaine de valeur : développement, financement, construction, exploitation, maintenance et valorisation de l’Energie)
- - un ancrage territorial fort, grâce à des Hommes et des centrales implantées dans plus de 50 communes en France
- - un actionnariat solide et cohérent avec la famille Albanel (actionnaire majoritaire), Omnes, BPI et la Société Générale
Pour accompagner cette stratégie, le Groupe UNITe fait appel au financement participatif pour continuer et accélérer le développement du groupe. Les montants collectés permettront ainsi de couvrir une partie des frais de développement et l’apport en fonds propres nécessaire à la construction des projets.
Leurs valeurs
Agilité
L’agilité est nécessaire pour suivre un marché et des techniques qui évoluent vite. C’est une clef pour rester compétitif face à des grands groupes. L’agilité permet aussi de s’adapter aux attentes des acteurs locaux, pour réussir des projets bien ancrés dans les territoires.
Indépendance
En tant que groupe familial, nous sommes libres de nos actions et de nos choix. Nous contribuons chaque jour à l’indépendance énergétique du pays.
Esprit d'équipe
La performance de l’entreprise et la réussite de nos projets sont le fruit d’un travail collectif. L’esprit d’équipe est une valeur fédératrice, qui nous rend plus forts et nous fait aller plus loin. 1+1=3
Pérennité
Nos choix techniques, environnementaux, économiques et humains, sont basés sur notre volonté d’unir la pérennité économique de l’entreprise et celle de l’environnement. Nos savoir-faire conduisent à la fiabilité industrielle et à la pérennité de nos centrales.
Efficacité
Ne rien laisser au hasard, faire preuve de professionnalisme, de rapidité et de fiabilité sont nos atouts clefs pour être compétitifs et réussir.
Passion
Notre métier, nos centrales et nos projets nous tiennent à cœur depuis 1985. Nous avons la passion de nos énergies, car elles ont du sens !
.
Toegang tot financiële gegevens wordt gereguleerd door de Autorité des Marchés Financiers. Voor toegang tot analysegegevens aanmelden of een account aanmaken
Simulator
Investeringssimulatie
FINUNITe T2 - Obligation 7,75%/jaar over 3 jaren
Simulatie - Tarief: 7,75% / jaar op 3 ans
Initiële investering :
€ 1.000
Aflossingen en rente :
€ 1.232,5
In 3 termijnen
| Datum | Interesses* | Kapitaal | Bedrag |
| 15-03-2025 | € 77,5 | € 0 | € 77,5 |
| 15-03-2026 | € 77,5 | € 0 | € 77,5 |
| 15-03-2027 | € 77,5 | € 1.000 | € 1.077,5 |
| Totaal | € 232,5 | € 1.000 | € 1.232,5 |
*Brutorente vóór belastingen, alle kosten inbegrepen (zie belasting) De gepresenteerde resultaten zijn geen voorspelling van de toekomstige prestaties van je beleggingen. Het enige doel is om de mechanismen van je belegging gedurende de beleggingsperiode te illustreren. De prestaties van je belegging kunnen afwijken van de getoonde resultaten, zowel naar boven als naar beneden. | |||
Le porteur de projet en quelques chiffres
Une société française
basée à Lyon
Plus de 35 ans d'expérience
Chiffre d'affaires consolidé
40 Millions d'€ en 2023
Une équipe de 60 personnes
répartis sur l'ensemble du territoire
Puissance installé en 2022 (en MW)
Hydroélectricité : 87
Eolien terrestre : 26
Photovoltaïque : 7
El proyecto en cifras
Producción anual
54 481 MWh
Potencia instalada
48,4 MWc
Importe total
55,5 Millions d'€
Consumo de energía equivalente
24 322 personas
Emisiones de CO2 evitadas
53 719 toneladas / año
