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Expert Energy- Inversión en eficiencia energética

Expert Energy
Bandera del país del emisorFrancia

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Bandera del país del emisorFrancia

Financie proyectos de renovación y eficiencia energética con Expert Energy.

Expert Energy es una empresa francesa de financiación de proyectos de renovación energética y valorización de CEE (Certificado de Economía de Energía). Actúa como intermediario comercial y administrativo entre EDF y los instaladores socios (empresas de construcción activas en la renovación energética) y también ofrece soluciones de prefinanciación a los instaladores, permitiéndoles iniciar trabajos de renovación sin comprometer fondos propios.

En el marco de esta actividad, Expert Energy busca una financiación obligatoria a corto plazo, que le permita prefinanciar los trabajos de renovación elegibles para el dispositivo CEE y así reducir la necesidad de fondos de funcionamiento de las empresas socias. La financiación se centrará en particular en un volumen de CEE asegurado a través de una convención de asociación con EDF, garantizando un precio de reventa de los CEE de 8.4 € / MWh.

Esta emisión, constituida por una primera tranche de 1,5 M€, se enmarca en un objetivo de recaudación total de 3 M€.

Esta emisión beneficiará de una fiducie-sûreté puesta en marcha para controlar el uso de los fondos, asegurar los créditos y proteger a los inversores. En concreto, los fondos recaudados se depositarán en una cuenta bancaria dedicada y bajo el control del delegado fiduciario y se desembolsarán exclusivamente para el adelanto del costo de los trabajos a los instaladores socios y bajo reserva de presentación de los justificantes apropiados.

La oferta

Detalles y características de la oferta

Expert Energy ofrece una oportunidad de inversión en su actividad B2B de financiación de empresas de construcción que realizan trabajos de renovación energética en Francia.

Tipo de operación

El objeto de esta recaudación es la puesta en marcha de un financiamiento en bonos simples a nivel de FIDUCEE, filial de la sociedad Expert Energy dedicada a esta operación, con el fin de apoyar el desarrollo de la actividad de financiación de trabajos de renovación energética elegibles para el dispositivo CEE.

Utilización de los fondos

Los fondos se depositarán en una cuenta bancaria fiduciaria y servirán para prefinanciar los trabajos de renovación energética realizados por los socios instaladores de Expert Energy, facilitando así su realización. Una vez realizados los trabajos y las economías de energía asociadas presentadas a EDF y validadas, Expert Energy podrá solicitar un desembolso de la fiduciaria directamente en beneficio de los socios instaladores. Una vez que los CEEs sean valorizados por EDF, las primas correspondientes se abonarán directamente en la cuenta fiduciaria.

El importe medio de los trabajos es de aproximadamente 30.000€ y el tiempo necesario para el pago de los CEEs generados oscila entre 3 y 4 meses. Por lo tanto, los fondos puestos a disposición con esta primera fase permitirán el financiamiento de más de 150 trabajos de renovación energética.

Garantías

La constitución, en beneficio de los inversores en bonos, de una fiduciaria de garantía permitirá un control reforzado sobre i) el uso de los fondos y ii) la constitución del colateral que garantiza el reembolso de los bonos.

  • Uso de los fondos: Los fondos aportados por la emisión de bonos se depositarán en una cuenta bancaria constituida en una fiduciaria y solo podrán utilizarse para financiar los anticipos a las empresas de construcción;
  • Colateral: La fiduciaria de garantía tendrá en su activo: i) los créditos de los préstamos concedidos por el prestatario a las empresas, ii) el crédito resultante de los derechos que posee Expert Energy frente a los beneficiarios (a la espera del pago por parte de EDF);
  • Los pagos de los CEE se realizarán por EDF directamente en la cuenta de la fiduciaria.

La documentación jurídica incluye también la obligación para Expert Energy de respetar la siguiente proporción: (Importe nominal a reembolsar – saldo acreedor disponible en la cuenta abierta a nombre de la Fiduciaria de Garantía) / (Suma de los créditos CEE resultantes de los derechos que posee Expert Energy en virtud de los Compromisos Directos de los Instaladores) inferior o igual al 85%.

Esta proporción será controlada por la fiduciaria en cada solicitud de retirada de Expert Energy y garantiza la presencia de un saldo pendiente en EDF superior a la suma debida a los inversores, disminuida de los fondos líquidos presentes en la cuenta de la fiduciaria. En caso de incumplimiento del emisor en el servicio de la deuda, Enerfip podrá dirigirse a la fiduciaria y ejecutar las garantías para obtener el reembolso de las sumas debidas, siendo los inversores registrados como beneficiarios de la fiduciaria.

Reembolso

El reembolso del capital y el pago de los intereses están garantizados por el reembolso del anticipo de los trabajos mediante el pago de las primas CEE por parte de EDF, tras la validación de los trabajos realizados por los socios instaladores. Todos los flujos financieros se dirigen a una fiduciaria de garantía, beneficiaria de los créditos CEE y de los pagos de EDF. La tesorería no transita por el prestatario.

Los fondos se adelantan a los instaladores (en forma de préstamos participativos) en parte en el momento de la firma de los trabajos y en parte en el momento de la entrega de los trabajos. Una proporción de colateralización (relación entre el importe de los bonos y los créditos aportados a la fiduciaria) ≤ 85% se controla en cada retirada, garantizando que los créditos cedidos superen permanentemente el importe de los bonos pendientes de pago.

ilustración Expert Energy

Especificaciones

Opciones de exención fiscal
No disponibles
Objetivo
1.000.000 €
Importe mínimo
10 €
Inversión máxima
1.500.000 €
Valor unitario
10 €
Pago de los intereses
trimestral
Rango de la deuda
Senior

Fases de inversión

A partir del 8 de octubre de 2025 12:30
  • Inversión abierta a todos y a todas
Hasta el 30 de noviembre de 2025 23:59

Recaudación terminada

Recursos

DocumentaciónAnexosRiesgos

Simulador

Si invierto

|

Simulación de inversión
Expert Energy - Obligation 9% / año en 1 año
Simulación - Tipo: 9 % / año en 1 ans

Inversión inicial:

1.000 €

Reintegros e intereses:

1.090 €

En 4 pagos

FechaIntereses*CapitalImporte
28/02/202622,5 €0 €22,5 €
30/05/202622,5 €0 €22,5 €
30/08/202622,5 €0 €22,5 €
30/11/202622,5 €1.000 €1.022,5 €
Total90 €1.000 €1.090 €

El resultado no debe considerarse como una previsión del rendimiento que obtendrás con tus inversiones. Solo pretende ilustrar el mecanismo durante el periodo de tu inversión. El valor de tu inversión puede evolucionar y ser superior o inferior al resultado presentado.




El proyecto

¿Qué financiará tu inversión?

Contexto del proyecto

Expert Energy se posiciona en el sector de los trabajos de eficiencia energética, un pilar esencial de la transición ecológica en Francia.

El dispositivo CEE es uno de los principales instrumentos de gestión de la demanda energética. Se trata de un mecanismo clave para reducir las emisiones de gases de efecto invernadero en Francia y alcanzar los objetivos climáticos (reducción del 20% en 2030).

El funcionamiento de este dispositivo es el siguiente:

  1. El estado obliga a los grandes proveedores de energía (los “obligados”) a hacer ahorros de energía a los que la consumen.
  2. Después de ayudar a los consumidores a reducir su consumo de energía, los proveedores de energía obtienen Certificados de Ahorro de Energía, que contabilizan la cantidad futura de energía ahorrada gracias a los trabajos realizados (medida en kWh “cumac” para “Acumulado y Actualizado).
  3. Los proveedores tienen un volumen de CEE a obtener en cada período. Si el objetivo no se alcanza, el proveedor debe pagar fuertes penalizaciones.
  4. Los obligados también pueden delegar cada una de sus obligaciones a un tercero, denominado delegado, ya sea totalmente, ya sea parcialmente con un mínimo de 1 TWhc.

Etapas de validación de los expedientes de financiación:

ilustración Expert Energy

Procedimientos de control

Controles realizados por Expert Energy

Expert Energy ha implementado varias medidas de control para asegurar una tasa máxima de validación de los expedientes. Las medidas de control están organizadas en 3 niveles:

Nivel 1: Control Administrativo Interno Verificación de la conformidad de los expedientes (presupuesto firmado, factura, pruebas de pago, documentos técnicos). El 10% de los expedientes de cada socio están sujetos a un control exhaustivo.

Nivel 2: Control por Contacto Externo Llamadas o correos electrónicos a los beneficiarios para confirmar la realización de los trabajos, según el importe: * 5% de control si el importe del expediente < 20K * 10% de control si 20k€ ≤ importe del expediente < 75k€ * 20% de control si el importe del expediente > 75k€

Nivel 3: Control Externo Cofrac Auditoría técnica independiente en el sitio, desencadenada para los presupuestos superiores a 100k€ HT o según el volumen tratado con el socio.

Controles realizados por EDF y el Cofrac

Después de la transmisión de los expedientes a EDF, se pueden encargar verificaciones complementarias: * Control de los justificantes (presupuesto, factura, fotos, compromisos financieros). * Visitas al lugar para asegurarse de la conformidad técnica. * Auditorías por organismos acreditados COFRAC, garantizando independencia, rigor y trazabilidad.

Finalmente, el fiduciario (Pono Technologies) realiza controles semestrales sobre una muestra de expedientes cuyos créditos CEE han sido colocados en fideicomiso.

Asociación con EDF

Expert Energy es un socio de red de EDF: la empresa actúa como intermediario entre EDF y las empresas activas en el sector de la renovación y la eficiencia energética.

La empresa ofrece un acompañamiento completo a los instaladores, que incluye el auditoría inicial de los trabajos, el financiamiento del material y la gestión administrativa de los expedientes.

El modelo económico de Expert Energy se basa en los siguientes puntos: * La empresa ha asegurado un convenio de asociación con EDF, garantizando un precio de compra de 8.4 € / MWhc, válido hasta finales de 2025 y prorrogable hasta finales de 2026. En virtud de esta asociación, Expert Energy puede aportar operaciones elegibles CEE cuyo presupuesto haya sido firmado antes de esta fecha final, pero los CEE podrán generarse y pagarse posteriormente a esta fecha. * Expert Energy y EDF ya han convenido un volumen total de 3 TWhc, por un total de 24 m€ de expedientes CEE. * Expert Energy está en discusión para renovar la asociación con EDF para un nuevo volumen de CEE y también ha iniciado contactos con otros obligados con los que la empresa podría formar asociaciones después de 2026.

ilustración Expert Energy

Para saber más

Si desea saber más sobre el mecanismo de los CEEs, no dude en consultar los siguientes enlaces: Dispositivo de los Certificados de Ahorro de Energía Certificados de Ahorro de Energía y contratación pública


Promotores del proyecto

¿Quién llevará a cabo el proyecto?
Expert Energy
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Nuestro análisis

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Unas palabras del analista

Matriz de riesgos:

ilustración Expert Energyilustración Expert Energy

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