Dans le cadre de cette collecte, une enveloppe de 120,000 € a été réservée aux partenaires du porteur de projet, sur l’enveloppe totale de 241,000 €.
Financez la construction d'un portefeuille de 8 projets "prêt-à-construire" de toitures solaires en France
Le projet AMOS, développé par la société française YUMA Energy, consiste en 8 projets de toitures photovoltaïques, situés dans le Sud-Est en France. Ce portefeuille contribue à la transition énergétique en utilisant des bâtiments immobiliers, agricoles et de négoces existants ou nouveaux.
L’ensemble des projets sont au stade prêt-à-construire et leur construction doit débuter prochainement.
Le Groupe YUMA Energy cherche à lever 241 000 € en complément d’un financement bancaire déjà sécurisé auprès d’un acteur bancaire (term-sheet signé et documentation juridique en cours de finalisation) afin de financer la construction des 8 projets.
L'offre
8 projets en toitures photovoltaïques
Financer la construction d’un portefeuille photovoltaïque en toiture en France
Objectif
La société Yuma Energy, société française basée à Vénissieux, dans les environs de Lyon, propose une opportunité d’investissement dans le financement de 8 toitures photovoltaïques installées sur des bâtiments immobiliers, agricoles et de négoce, tous situés dans le Sud-Est.
L’opération de financement participatif a pour objectif de lever jusqu’à 241 000 euros sous forme de dette junior. En effet, afin de financer la construction, la société a sécurisé un financement bancaire qui devra couvrir 80% des coûts de construction.
Utilisation des fonds
Cette levée de fonds permettra au porteur de projet d’apporter une partie des fonds propres nécessaires à la construction des projets en complément du financement bancaire en cours d’obtention.
Remboursement
Le remboursement des obligations se fera grâce à un refinancement après la construction des projets ou par la trésorerie dégagée par les projets.
Garantie
En garantie, les porteurs des obligations bénéficient d’un nantissement de second rang sur les titres de la société émettrice (Amos).
Caractéristiques
Phases de souscription
- Réservé Partenaires Yuma
- Ouvert à tous
Fin de la collecte
La date de fin de collecte pourra être prolongée à la demande du porteur de projet.
Le rendement de votre investissement sera calculé à partir de la date de génération des certificats de souscription, c'est-à-dire une fois l'intégralité des fonds reçus et la documentation juridique signée par le porteur de projet.
Documentation
Simulateur
Simulation d'investissement
Amos - Obligation 7%/an sur 3 ans - PEA-PME
Simulation - Taux : 7% / an sur 3 ans
Investissement initial :
1 000 €
Remboursements et intérêts :
1 210 €
En 3 versements
| Date | Intérêts* | Capital | Montant |
| 15/01/2026 | 70 € | 0 € | 70 € |
| 15/01/2027 | 70 € | 0 € | 70 € |
| 15/01/2028 | 70 € | 1 000 € | 1 070 € |
| Total | 210 € | 1 000 € | 1 210 € |
*Intérêts bruts avant impôts, tous frais inclus (voir fiscalité) Le résultat présenté ne constitue pas une prévision de la performance future de vos investissements. Il a seulement pour but d’illustrer les mécanismes de votre investissement sur la durée de placement. L’évolution de la valeur de votre investissement pourra s’écarter de ce qui est affiché, à la hausse comme à la baisse. | |||
Le projet
Yuma Energy a réuni au sein de la société AMOS un portefeuille de huit projets au stade “prêt-à-construire” en toiture de bâtiments tertiaires et agricoles pour un total de 1956 kWc.
Ces huit projets en toiture se trouvent tous dans le Sud-Est de la France et concernent plus spécifiquement des édifices appartenant à un groupe de promotion immobilière (2 centrales), un groupe agricole (4 centrales) et à un négoce de matériaux (2 centrales).
Chaque centrale PV a sécurisé une convention de raccordement avec Enedis et l’électricité produite de toutes les centrales sera rachetée par EDF Obligations d’achat. Le tarif moyen est de 114€/MWh.
Tous les projets ont obtenu : - une autorisation d’urbanisme purgée, - une convention de raccordement au réseau - Une sécurisation du tarif d’achat - Une promesse de bail emphytéotique.
Le financement bancaire senior permettra de couvrir 80% des coûts de construction et est actuellement en cours de finalisation (term-sheet signé et documentation juridique circulée).
Vous trouverez dans le tableau suivant la liste détaillée des projets.
Impact
Porteur de projet
FranceNée en 2022, YUMA est une société basée à Vénissieux dans les environs de Lyon et résulte d’une association de trois groupes :
- Le Groupe Patriarca Développement, expert en immobilier
- Soloys Energie, expert photovoltaïque
- Ciem, expert du marché de bâtiments logistiques.
Le Groupe met en avant une offre reposant sur 3 axes:
- Proposer un accompagnement expert dans les projets photovoltaïques
- Être présents tout au long du processus, du développement, de la conception et de la construction à l’exploitation
- Offrir des expertises complémentaires : constructeur bâtiments clé en main, centrales photovoltaïques, bâtiment logistique, etc.
A ce jour, YUMA possède un pipeline de développement sécurisé de 28MWc et continue de développer des projets sur le territoire combinant une approche qualitative et locale. YUMA mets en avant l’expérience des fondateurs dans le photovoltaïque et les travaux de bâtiment, la maitrise interne du développement, de la construction et de l’exploitation des centrales photovoltaïques et la connaissance du territoire et de ses clients, avec l’ensemble des projets du portefeuille AMOS situés à moins de 2h du siège lyonnais.
Notre analyse
Panorama des risques
Risques de construction
Risque d’augmentation des coûts de construction avec l’augmentation des prix des matières premières
Moyens d'atténuation
L’équipe de direction possède une expérience importante dans la réalisation de ce type de projet. Les projets étant de petite taille, l'achat du matériel ne présente pas de complexité particulière.
Risques de construction
Risque de retard dans la construction voire de non-achèvement de l’ouvrage
Moyens d'atténuation
Projets en toiture avec un risque de construction faible. La plupart des toitures sont déjà construites et nécessitent uniquement une rénovation légère. Les projets sont de petite taille et ne présentent pas de complexité particulière.
Risque de contrepartie
Risque de défaut de paiement de la contrepartie sur l’achat de l’électricité qui mettrait en péril les rentrées d’argent du projet
Moyens d'atténuation
Le business plan prévoit d’importants flux de trésorerie sur la durée des obligations. Un refinancement après la phase de construction ou vente des projets doit permettre de couvrir amplement le remboursement du capital. des obligations. Le service de la dette (intérêts) sera couvert par les liquidités présentes dans la société ou versées par le Sponsor.
Investir dans le présent projet de financement participatif comporte des risques, y compris le risque de perte totale ou partielle du capital investi. Votre investissement n’est pas couvert par les systèmes de garantie des dépôts établis conformément à la directive 2014/49/UE du Parlement européen et du Conseil. Votre investissement n’est pas non plus couvert par les systèmes d’indemnisation des investisseurs établis conformément à la directive 97/9/CE du Parlement européen et du Conseil. Le retour sur investissement n’est pas garanti. Ceci n’est pas un produit d’épargne, et nous vous conseillons de ne pas investir plus de 10 % de votre patrimoine net dans des projets de financement participatif. Vous pourriez ne pas être en mesure de vendre les instruments d’investissement au moment où vous le souhaitez. Si vous êtes en mesure de les vendre, vous risquez néanmoins de subir des pertes.
